Vietnam'da, Eximbank Ba Dinh Şubesi eski müdür yardımcısı Vu Thị Thu Nhung, 2014 ile Mayıs 2022 tarihleri arasında yaklaşık 100 kişiyi dolandırarak 2,7 trilyon Vietnam dongu (yaklaşık 103 milyon dolar) haksız kazanç elde etti. Mahkeme, Nhung'a müebbet hapis cezası verdi. Bu dava, ülkenin bankacılık sektöründeki en büyük yolsuzluk vakalarından biri olarak kayıtlara geçti.
Yatırım Vaatleriyle Vatandaşları Kandırdı
Nhung, mağdurları mevduat, tahvil alımı, nakit emanet, yatırım ve batık kredilere ait varlıkların ihale yoluyla satışı gibi çeşitli gerekçelerle paralarını kendisine teslim etmeye ikna etti. Kendisinin kurduğu ve kontrol ettiği bir şirketin hesaplarına aktarılan paralarla, Nhung yatırımcılara yüksek faiz oranları vaat etti. Bu oranlar, %7,5 ile %32 arasında değişiyordu. Ayrıca bankanın sorunlu varlıkları açık artırmayla sattığı yönündeki iddialarla yatırımcıları yönlendirdiği belirlendi.
Sahte Belgeler ve Ponzi Sistemi
Soruşturma sonucunda, Nhung'un yeni yatırımcılardan aldığı parayla eski yatırımcılara ödeme yaptığı bir Ponzi sistemi kurduğu ortaya çıktı. Kalan tutarları ise tamamen kişisel harcamaları için kullandığı tespit edildi. Mağdurların güvenini kazanmak amacıyla 57 adet sahte Eximbank belgesi düzenlediği de saptandı. Bu durum, dolandırıcılığın boyutunu gözler önüne serdi.
Zararın Karşılanamadığı Vurgulandı
Şu ana kadar resmi olarak tespit edilen 46 mağdurun Nhung'a aktardığı 788 milyar dongun (yaklaşık 30 milyon dolar) yalnızca 477 milyar dongunun sözde faiz ve kar ödemesi olarak geri verildiği açıklandı. Geriye kalan 311 milyar dongun ise sanık tarafından zimmete geçirildiği ve mağdurların zararının tam olarak karşılanamadığı belirtildi. Bu durum, mağdurlar için büyük bir mağduriyet yarattı.
Banka Sektöründe Güven Kaybı Endişesi
Bu devasa dolandırıcılık vakası, Vietnam'da bankacılık sektörüne olan güveni sarsma potansiyeli taşıyor. Yetkililer, benzer olayların önüne geçmek için bankacılık düzenlemelerini ve denetim mekanizmalarını güçlendirme kararı aldı. Bu tür olaylar, yatırımcıların finansal kuruluşlara olan inancını zedeleyebilir ve daha dikkatli olmalarını gerektirebilir. Yolsuzlukla mücadele, hem bireysel hem de toplumsal düzeyde büyük önem taşıyor.